国产85-III型主战坦克是中国北方工业公司新近推出的一种新型主战坦克。它承袭了国产85-IIM型主战坦克的优点，同时在防护能力、机动性能和火控系统方面又有了长足的进步，更加适合于现代战争条件下的作战要求。国产85-III型主战坦克安装了新型动力装置，战斗全重42.5吨，发动机功率为735千瓦(1000马力)。其单位功率(坦克发动机功率与坦克重量之比)已由国产80式坦克的14.1千瓦/吨提高到17.3千瓦/吨。国产85-III型主战坦克的这一指标已经接近德国的“豹”2(20千瓦/吨)和美国的M1A1(19.6千瓦/吨)，并且比英国的“挑战 者”(14.4千瓦/吨)和俄罗斯的T-80坦克(14.1千瓦/吨)要高。其公路最大行驶速度达65千米/小时。坦克的传动部分也做了较大的改进，采用了液压控制和行星齿轮箱，使操作能力进一步改善。驾驶员可根据不同需要选用自动控制、半自动控制或人工控制3种操作方式。国产85-III型主战坦克采用整装式动力装置，便于维修。在战场上，可在40分钟内拆装完毕。在武器配备上，由原85-II型主战坦克的105毫米线膛炮改换为火力更加强大的125毫米滑膛炮。该火炮是目前世界上现役坦克中口径最大的火炮之一，顺应了当今坦克发展趋势的要求。85-III型主战坦克的125毫米滑膛炮可发射3种类型的弹药：尾翼稳定穿甲弹、聚能装药破甲弹和杀伤爆破榴弹。穿甲弹的初速为1730米/秒，发射速度8发/分钟。由于采用了自动装弹机，因而乘员人数仅有3名(车长、炮长、驾驶员)。弹药携带量由国产85-II的40发增至42发。85-III型主战坦克的辅助武器还有1挺7.62毫米的同轴机枪和1挺12.7毫米的高射机枪。

采用稳像式火控系统，是国产85-III型主战坦克的又一特色，这种先进的火控系统使坦克具备了在行进间射击运动目标的能力，并且具有较高的首发命中率，反应时间也大大缩短。同时，该坦克还采用了适于夜战的第二代微光夜视仪，使坦克在战场上的夜战能力得以提高。国产85-III型主战坦克外形低矮，高度只有2，200毫米，比德国的“豹”2(2，480毫米)、美国的M1A1(2，885毫米)、日本的90式(2，300)等坦克的车身都要低。

坦克车身两侧的裙板可拆卸；车上还装有GPS全球定位系统。

炮塔前部和车体前部可以挂装复合装甲块。也可加挂反应装甲.

车内装有三防和灭火抑爆系统，可使坦克在被击中后的60毫秒内扑灭车内的火焰，保护乘员免受伤害。此外，炮塔两侧装有烟幕发射器，还可以通过排放燃油来制造烟幕。

另外，该坦克还可根据需要改制成指挥车等各种变型车。